銀監(jiān)會國際部主任：未來金融監(jiān)管應(yīng)遵循四原則
銀監(jiān)會國際部主任范文仲16日在第二屆金融科技北京峰會表示，隨著金融科技的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)在逐漸變成數(shù)字化的機(jī)構(gòu)的同時(shí)，監(jiān)管也要朝著監(jiān)管科技的方向發(fā)展，并要遵循以下四項(xiàng)原則：一是不應(yīng)按照機(jī)構(gòu)名稱分類監(jiān)管，而是應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)監(jiān)管；二是從系統(tǒng)重要性維度，把握創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理的平衡；三是防止重要核心資源和金融基礎(chǔ)設(shè)施的壟斷；四是防止歷史上出現(xiàn)的傳統(tǒng)金融亂象，以金融科技的名義卷土重來。
浙江或要求網(wǎng)貸平臺與轄內(nèi)銀行進(jìn)行資金存管 不符合條件者須更換
12月18日，浙江省就《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理實(shí)施辦法（試行）》、《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則（試行）》向社會征求意見，這兩份文件對除寧波市之外的浙江省其他地區(qū)網(wǎng)貸平臺進(jìn)行監(jiān)管約束。《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則（試行）》（征求意見稿）要求轄區(qū)網(wǎng)貸平臺與浙江省轄內(nèi)符合條件的商業(yè)銀行（含分支機(jī)構(gòu)）簽訂資金存管協(xié)議，對于本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前已經(jīng)簽訂資金存管協(xié)議但不符合上述規(guī)定的，應(yīng)于備案登記后1年內(nèi)完成存管銀行更換。
與深圳、廈門兩地一樣，浙江省網(wǎng)貸備案辦法也設(shè)定了備案后紅線，一旦完成備案登記的網(wǎng)貸平臺“越位”，將被注銷備案登記。這些“紅線”包括：通過虛假、欺騙手段取得備案登記的；嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的；監(jiān)管部門通過實(shí)地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段無法聯(lián)系到機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人的；備案登記后1年內(nèi)未取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、未按本實(shí)施細(xì)則第十四條規(guī)定實(shí)現(xiàn)資金存管或未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，以及停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿1年的；拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的；監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。
杭州擬出臺全面政策支持建設(shè)國際金融科技中心
12月18日消息，杭州市擬出臺扶持政策，為建設(shè)國際金融科技中心做配套。記者了解到，杭州市擬出臺支持金融科技發(fā)展的專項(xiàng)政策文件，加大財(cái)政支持力度，設(shè)立專項(xiàng)資金，在企業(yè)落戶、人才吸引、科研創(chuàng)新等方面予以支持，吸引更多的金融科技機(jī)構(gòu)和人才在杭州聚集。
杭州還將探索設(shè)立“金融科技投資引導(dǎo)基金”，發(fā)展金融科技孵化器，支持各類投資機(jī)構(gòu)投資于金融科技領(lǐng)域的初創(chuàng)期企業(yè)，加大對重點(diǎn)金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目的支持力度。探索設(shè)立“海外金融科技并購基金”，吸納海外優(yōu)秀金融科技項(xiàng)目和機(jī)構(gòu)入駐杭州。設(shè)立金融科技專項(xiàng)獎(jiǎng)，重點(diǎn)建立在區(qū)塊鏈，數(shù)字貨幣，金融大數(shù)據(jù)運(yùn)用等領(lǐng)域的優(yōu)秀項(xiàng)目。協(xié)調(diào)在杭金融監(jiān)管部門加大對金融科技產(chǎn)品和服務(wù)的政策支持。
深圳金融辦完善P2P數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)報(bào)送 推預(yù)警平臺
12月19日，深圳市金融辦發(fā)布消息稱，深圳市金融辦開發(fā)建設(shè)了“深圳市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)”以及“深圳市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警平臺”。根據(jù)介紹，深圳市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)一是設(shè)計(jì)了P2P網(wǎng)貸蜂巢（COMB）指數(shù)、小額貸款公司CAMEL+RR監(jiān)管評級體系和交易場所FORCE指數(shù)，對相應(yīng)機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)；二是采用了新一代區(qū)塊鏈技術(shù)，利用VP、NVP節(jié)點(diǎn)的分布式管理，以及PBFT的共識機(jī)制和CA的智能合約，確保監(jiān)管數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)報(bào)送、不可篡改。此外，為強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析，穩(wěn)妥處置各類金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，經(jīng)深圳市人民政府批準(zhǔn)，深圳市金融辦立項(xiàng)開發(fā)建設(shè)了“深圳市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警平臺”。
廣州金融部門：互金平臺要踏實(shí)整改 不要有僥幸心理
明年6月底還整改不了、不能備案的互金平臺，按照中央專項(xiàng)整治辦要求，就要被取締關(guān)閉了。南都記者從業(yè)內(nèi)獲悉，在12月17日廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會舉辦的第七期“廣州互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)高管培訓(xùn)”會上，廣州金融監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人就廣州市網(wǎng)貸整改驗(yàn)收工作和規(guī)范“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)提出貫徹意見時(shí)，警醒廣州主要網(wǎng)貸平臺負(fù)責(zé)人：“原則上明年2月29日前要完成整改工作，平臺要踏踏實(shí)實(shí)進(jìn)行整改，不要再等，不要有僥幸心理。”據(jù)了解，在時(shí)間安排上，廣州將從明年4月開始備案，將按照“合格一家，備案一家”的原則，并不追求備案平臺數(shù)量。
防黑產(chǎn) 國內(nèi)首個(gè)金融安全大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺亮相
12月16日，騰訊與北京市金融工作局戰(zhàn)略合作簽約儀式在京舉行，雙方將聯(lián)合開發(fā)基于北京地區(qū)的金融安全大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺，致力于通過資源共享，對各種金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和監(jiān)測預(yù)警，共同保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，助力地方金融監(jiān)管，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。
北京三中院：2017年P(guān)2P平臺糾紛案件集中爆發(fā)
12月18日，北京市第三中級人民法院（下文簡稱三中院）聯(lián)合北京市金融工作局、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會共同召開了題為“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中司法審判、行政監(jiān)管和行業(yè)自律”的新聞通報(bào)會，通報(bào)了三中院及其轄區(qū)內(nèi)法院受理的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺糾紛的審理情況、P2P的行政監(jiān)管情況和行業(yè)自律合規(guī)發(fā)展情況進(jìn)行了通報(bào)。
據(jù)了解，2015年1月至2017年12月，三中院及轄區(qū)法院共受理P2P網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛案件兩萬余件。案件審理方面，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸糾紛案主要存在四大特性，分別為平臺作為訴訟一方主體參與訴訟、案件標(biāo)的額較小、案件管轄相對集中與缺席審理比例高，上訴率低等。之所以呈現(xiàn)出上述特征，一方面應(yīng)行業(yè)高速發(fā)展而監(jiān)管相對滯后，主要表現(xiàn)在：小額投融資需求旺盛催生行業(yè)發(fā)展動力；監(jiān)管環(huán)境由松至緊導(dǎo)致糾紛集中爆發(fā)；社會信用體系不完善放大債務(wù)人違約風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)入訴訟階段的平臺普遍存在的違規(guī)的問題主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1. 平臺歸集出借人資金，形成資金池；2. 平臺提供擔(dān)保并承諾保本付息；3. 借款人資金使用成本過高。
外匯局副局長：現(xiàn)金貸多個(gè)層面都激發(fā)人性的惡
12月14日，中國國家外匯管理局副局長陸磊在北京表示，美國減稅、美聯(lián)儲加息和縮表（縮減資產(chǎn)負(fù)債表）可能引發(fā)“灰犀牛”風(fēng)險(xiǎn)；他并對現(xiàn)金貸引起的“罪惡”進(jìn)行批判。陸磊認(rèn)為，現(xiàn)金貸在借款人層面和融資方層面都激發(fā)了人的“惡”。放款人層面試圖用高利率覆蓋所有還款風(fēng)險(xiǎn)，由此在市場中引入了不合格借款人，形成了負(fù)向激勵(lì)，也就是讓明明不具備還款能力的人愿意到市場上借錢。融資方層面形成的負(fù)面道德風(fēng)險(xiǎn)是若有一人還款能覆蓋所有成本的話，總會造成有人不斷借入資金，卻不還錢，“這樣我們的社會信用就崩潰了。”陸磊強(qiáng)調(diào)，普惠金融應(yīng)通過自身技術(shù)使得原本應(yīng)進(jìn)入金融市場、卻被排除在外的弱勢群體獲得金融服務(wù)，而不是把完全具備融資能力的人引入到金融市場中。
比特幣期貨收100%保證金？ 這可能是高盛試水的第一步
華爾街巨頭開始謹(jǐn)慎試水比特幣期貨。消息傳出當(dāng)天，比特幣期貨價(jià)格繼續(xù)走低。彭博援引知情者消息稱，對于部分需要清算比特幣期貨的客戶，高盛提出收取100%的保證金。這意味著，客戶的保證金金額要和比特幣期貨交易合約價(jià)值相當(dāng)。上述知情者說，因?yàn)檫@樣高的要求，有些客戶轉(zhuǎn)投其他清算方。
比特幣期貨挺進(jìn)歐洲 德意志交易所也考慮推出
期貨交易的推出，讓比特幣實(shí)現(xiàn)了走入主流的關(guān)鍵一步。繼Cboe將其引入美國市場后，比特幣期貨進(jìn)入歐洲可能也不遠(yuǎn)了。據(jù)德國《經(jīng)濟(jì)周刊》（Wirtschaftswoche）周三報(bào)道，德意志交易所正在考慮推出比特幣期貨交易。如果成功推出，德國將成為歐洲首個(gè)實(shí)現(xiàn)比特幣期貨交易的國家。報(bào)道援引該交易所發(fā)言人稱：“我們正在考慮（推出比特幣）期貨，個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者可以借此保護(hù)他們對比特幣的投資，或者為這種網(wǎng)絡(luò)貨幣價(jià)格的下跌做應(yīng)對。”
眾籌平臺Indiegogo推出ICO項(xiàng)目
近日，著名眾籌平臺Indiegogo宣布將在平臺上線ICO項(xiàng)目，并以此作為平臺拓展眾籌以外業(yè)務(wù)的一次契機(jī)。目前，ICO項(xiàng)目只是在Indiegogo平臺上展示，但真正投資時(shí)，投資者仍然要移步到一個(gè)名叫First Democracy VC的平臺。First Democracy VC是一個(gè)在SEC進(jìn)行過備案的股權(quán)眾籌門戶，由Indiegogo和股權(quán)眾籌網(wǎng)站MicroVentures共同創(chuàng)立。其實(shí)，去年Indiegogo就已經(jīng)與MicroVentures進(jìn)行過首次合作，雙發(fā)按照2012年《JOBS法案》的要求推出過一系列的股權(quán)眾籌項(xiàng)目。據(jù)Indiegogo博客數(shù)據(jù)顯示，在過去一年，共有30家企業(yè)通過First Democracy VC籌資753萬美元。
應(yīng)對現(xiàn)金貸整治，螞蟻金服出手為兩家小貸公司增資82億元
在監(jiān)管部門不斷對“現(xiàn)金貸”和網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司加碼監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)金融也在出手應(yīng)對。螞蟻金服12月18日表示，從即日起對旗下重慶市螞蟻小微小額貸款有限公司（下稱“螞蟻微貸”）和重慶市螞蟻商誠小額貸款有限公司兩家小貸公司增資82億元，將其注冊資本從現(xiàn)有的38億元，大幅提升至120億元。
芝商所比特幣期貨交易首日高開至20650美元
北京時(shí)間周一早7點(diǎn)，美國芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán) （CME，下文簡稱“芝商所”）旗下的比特幣期貨產(chǎn)品正式上市交易。主力近月合約（2018年1月到期）高開至20650美元。
美國政府?dāng)M出售沒收比特幣 總值近1000萬美元
根據(jù)CoinDesk15日消息，美國猶他州政府計(jì)劃出售一起毒品案件中被扣押的比特幣等加密貨幣，由于2017年比特幣價(jià)格猛漲，目前該資產(chǎn)價(jià)值近1000萬美元。
猶他州政府律師正在出售513.15枚比特幣（BTC），據(jù)CoinMarketCap比特幣價(jià)格指數(shù)計(jì)算，其價(jià)值約902萬美元。此外，約512.93枚比特幣現(xiàn)金（BCH）待售，價(jià)值近百萬美元。根據(jù)法庭文件：“BTC和BCH已被轉(zhuǎn)移到政府錢包，由于加密貨幣的市場波動劇烈，BTC和BCH在沒收程序未決期間存在價(jià)格貶抑風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)尋求出售。 “據(jù)悉，將在多個(gè)商業(yè)加密貨幣交易所以50個(gè)硬幣或更少的增量分散出售，以防止丟失或欺詐。出售所得款項(xiàng)將存入財(cái)政部沒收基金帳戶。
英國最高監(jiān)管層警告：投資比特幣 準(zhǔn)備好血本無歸吧！
比特幣的暴漲暴跌讓人揪心，周六早盤比特幣已漲至17306美元，而一周前，曾一度跌至12796美元。巨幅波動不光挑戰(zhàn)投資者們的心理承受能力，也引來了越來越各國多監(jiān)管層的關(guān)注，近日來多國央行和監(jiān)管層發(fā)出針對比特幣的風(fēng)險(xiǎn)警告。據(jù)BBC，英國最高監(jiān)管層金融行為監(jiān)管局（FCA）CEO Andrew Bailey就向投資者們發(fā)出警告，表示比特幣買家要做好“全賠”的準(zhǔn)備。他表示，比特幣缺少政府和央行的背書和支持，其風(fēng)險(xiǎn)程度與賭博無異。
交易所爭相上線比特幣期貨 CFTC警示風(fēng)險(xiǎn)
美國商品期貨交易委員會（CFTC）周五發(fā)布聲明，詳細(xì)闡述“虛擬貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)”，呼吁投資者在買入虛擬貨幣前事先自我教育，并稱比特幣的交易也應(yīng)該像其他商品一樣受到監(jiān)管。在聲明中，CFTC還解釋了比特幣從賣方“交付”到買方的路徑。CFTC在兩年前將比特幣視作一種商品來監(jiān)管，但比特幣期貨的出現(xiàn)，讓交付過程有所混亂，CFTC稱：“客戶應(yīng)有能力：1）占有和控制所有商品，無論是以保證金，或是杠桿或其他融資手段購得的商品；2）在交易發(fā)生至多28天后，可以自由使用（在任何特定平臺內(nèi)或外）；以及交易發(fā)生28日后，要約人及賣方（包括任何交易中的關(guān)聯(lián)方）不保留任何對客戶資產(chǎn)的利益或控制，無論資產(chǎn)是以保證金，杠桿，或其他融資方式獲得。”
騰訊在深圳市開了家住房租賃平臺
12月18日，騰訊公司與深圳市住房和建設(shè)局舉行發(fā)布會，宣布深圳市住房租賃交易服務(wù)平臺（下稱“租賃平臺”）正式啟動。本次合作騰訊信用將聯(lián)合深圳市住建局構(gòu)建一套成熟的租賃市場信用體系。騰訊信用分可以為租賃雙方保駕護(hù)航。例如，在深圳住房租賃平臺上推出基于騰訊信用分的免押險(xiǎn)服務(wù)，滿足騰訊信用分650分以上（最高為850分）的租戶，即可購買信用免押險(xiǎn)，享受免押金入住；并提供違約保障，通過完善的信用體系保證雙方履約，助力誠信社會的建設(shè)。
值得注意的是，新型智慧租賃平臺還將著力解決租賃市場的信息安全問題，防止個(gè)人信息泄露，重塑健康的市場環(huán)境。例如，平臺可能推出類似滴滴司機(jī)與乘客之間的安全撥號功能，房東、租客與中介可以通過虛擬號碼聯(lián)系，交易結(jié)束，該電話號碼就會失效。這樣可以有效避免因個(gè)人信息泄露帶來的電話騷擾等問題。
此外，租賃平臺還注重共建共享，一方面它向市場相關(guān)主體機(jī)構(gòu)提供標(biāo)準(zhǔn)接口，方便各方信息的上傳與驗(yàn)證，另一方面它鼓勵(lì)房源提供方、租賃者與中介機(jī)構(gòu)等形成互評機(jī)制，通過互聯(lián)網(wǎng)的反饋機(jī)制和優(yōu)勝劣汰的獎(jiǎng)懲機(jī)制，倡導(dǎo)健康、有序、繁榮和誠信的租賃生態(tài)。
央行批準(zhǔn)滴滴收購一九付 3億買了張支付牌照
12月18日晚，高鴻股份公告稱，下屬子公司同意北京高陽捷迅信息技術(shù)有限公司轉(zhuǎn)讓北京一九付支付科技有限公司全部股權(quán)，交易價(jià)款確定為3億元。高陽捷迅與上海時(shí)園科技有限公司簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，上海時(shí)園科技有限公司是唯一股東為滴滴出行有限公司。公告稱，12月14日收到《中國人民銀行營業(yè)管理部轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于北京一九付支付科技有限公司變更主要出資人及實(shí)際控制人批復(fù)文件的通知》，人民銀行同意一九付變更主要出資人，由高陽捷迅將一九付100%股份轉(zhuǎn)讓給新增出資人上海時(shí)園科技有限公司。此前關(guān)人士透露本次收購僅限于支付牌照，對于其之前的業(yè)務(wù)并不接手，此前一九付業(yè)務(wù)正在逐步關(guān)停，并開始清退商戶，根據(jù)審計(jì)報(bào)告也可以顯示到2017年度支付公司業(yè)務(wù)屬于急劇萎縮。
迪拜意欲打造全球首個(gè)區(qū)塊鏈政府
除了機(jī)器人、自動駕駛汽車以及人工智能外，，被譽(yù)為“希望之都”的迪拜正籌劃打造全球首個(gè)區(qū)塊鏈政府，希望到2020年讓全部簽證申請、賬單支付以及許可證更新工作都使用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行。據(jù)了解，這個(gè)計(jì)劃名為“智能迪拜”（Smart Dubai）的計(jì)劃有望節(jié)省人力時(shí)間2，510萬個(gè)小時(shí)，折合成金錢是每年節(jié)省支出15億美元。
彭博金融終端新增加密數(shù)字貨幣價(jià)格數(shù)據(jù)
據(jù)彭博社記者Lily Katz報(bào)道，彭博金融終端將從12月14日起為外匯交易者提供替代虛擬貨幣價(jià)格數(shù)據(jù)，其中涉及以太幣、瑞波公司的XRP、萊特幣和比特幣走勢圖。
印尼宣布自2018年起禁止使用比特幣
印尼央行日前宣布，自2018年起禁止使用比特幣。據(jù)印尼央行貨幣發(fā)展事務(wù)負(fù)責(zé)人歐尼介紹，該行目前正深入研究各類電子貨幣的屬性和特點(diǎn)，年內(nèi)將出臺印尼首個(gè)規(guī)定以填補(bǔ)制度空白，“由于比特幣并非法定貨幣，銀行系統(tǒng)不對其交易風(fēng)險(xiǎn)或損失負(fù)責(zé)。我們呼吁商家不要接受比特幣”。此外，由于比特幣交易具有點(diǎn)對點(diǎn)且無費(fèi)用的特點(diǎn)，印尼央行也擔(dān)心比特幣會被用于為恐怖主義活動籌集資金、洗錢、販毒等。
Block.one發(fā)行EOS代幣融資7億美元 創(chuàng)ICO融資規(guī)模之最
Block.one通過發(fā)行被稱為EOS的代幣融資約7億美元。相比今年以來美國市場進(jìn)行的195宗首次公開募股（IPO）交易，這一規(guī)模超過了除其中10宗交易外的其他任何交易。Block.one的發(fā)行是迄今為止融資規(guī)模最大的ICO交易，其交易反映出在這個(gè)不透明市場希望與擔(dān)憂并存。目前該公司估值約45億美元。該公司的ICO交易也表明，投資者期待參與到任何與虛擬貨幣有關(guān)的投資中。
韓國老牌虛擬貨幣交易所Youbit宣布破產(chǎn)
北京時(shí)間12月19日下午1點(diǎn)11分，韓國老牌交易所Youbit官方網(wǎng)站發(fā)布公告宣告破產(chǎn)。同時(shí)，Youbit已于韓國時(shí)間下午2點(diǎn)停止加密貨幣與現(xiàn)金的充值。據(jù)官方公告稱，由于宣告破產(chǎn)，目前已開始執(zhí)行破產(chǎn)清算程序。按Youbit說法，此次破產(chǎn)的原因是因?yàn)楸本r(shí)間凌晨3點(diǎn)35分，由于黑客攻擊導(dǎo)致大約17%的資產(chǎn)丟失。攻擊發(fā)生后Youbit將約75%的資產(chǎn)提取出來保存于冷錢包中，并且通過商業(yè)保險(xiǎn)等措施，把用戶的資產(chǎn)損失降到17%以下。
